Mi estrategia va orientada hacia 90-95% VT (Usd) o VWRA (Eur) para estar en un 50%/ 50%, con la opción a comprar sobre la que me de mayor valor según el tipo de cambio, o inclusive pasar de VT a VWRA o viceversa si hay beneficio en tipo de cambio 1 Creo que Actinver es la opción para VT por la forma W8 Ben gratis 2 Tendré que encontrar un Broker extranjero para VWRA. GBM ni Actinver dan acceso a VWRA 3 Conocen alguna opción para Broker o Etf que me pueda ser útil..? 4 Estoy tratando de hacer lo más sencilla de administrar posible, pero quiero también diversificación de la moneda base... 5 Hay otra moneda o Bolsa de Valores que sea más adecuada..?
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Ayuda con estrategia de inversión Total World Usd/ Eur
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Aclarando ideas que se pueden malentender:
Si VT y VWRA fueran exactamente iguales (tuvieran la misma canasta de acciones) su rendimiento efectivo va a ser el mismo sin importar si compraste VT en USD y VWRA en EUR, o GBP, o CHF, o USD. Puede aparentar que VWRA en EUR dió en cierto período mayor rendimiento que VT (digamos, en X meses dieron 5% VWRA en EUR vs 4.8% de VT en USD), pero invariablemente va a resultar que en esos mismos X meses el USD se apreció contra el EUR un 0.19%. El resultado? cuando conviertes el supuesto mayor rendimiento de VWRA de EUR a USD o a MXN te va a dar exactamente la misma cantidad que el rendimiento supuestamente inferior de VT en USD o convertido a MXN o EUR.
VT y VWRA no son exactamente iguales. Ignorando las diferencias fiscales sobre los dividendos, VT tiene todas las empresas públicas de países desarrollados y emergentes de todos los tamaños, mientras VWRA solo tiene las empresas grandes y medianas, pero casi no tiene empresas chicas. El rendimiento va a ser parecido, pero no el mismo.
Si quieres exposición a una divisa mediante un ETF que en su canasta tenga acciones de países que manejan divisas diferentes, tienes que buscar una versión hedged del ETF, los cuales intentan darte en la divisa hedged el rendimiento que tuvo el ETF en su divisa original. Un ejemplo de estos ETFs hedged es el IVVPESO, el cual intenta dar en MXN el rendimiento que tuvo IVV en USD; por ejemplo, si IVV subió 5% en USD en X meses y en esos mismos X meses el MXN se apreció 0.4% contra el USD, si hubieras tenido el IVV directamente, al convertir esa ganancia en USD a MXN terminarías con una ganancia en MXN de 4.58%, mientras que con IVVPESO hubieras tenido idealmente un rendimiento final en MXN del 5%, aunque la realidades que con IVVPESO hubieras tenido un rendimiento en MXN alrededor del 5%, ciertamente mayor que el 4.58% pero probablemente algo menor que el 5%.